ETF Retro에서 포트폴리오는 어떻게 구성하나요?

ETF 검색에서 종목명 또는 코드를 입력하고, 자동완성 목록에서 선택한 뒤 비율을 설정합니다. 최대 3개 포트폴리오(A/B/C)를 구성하여 벤치마크(TIGER 200)와 비교할 수 있습니다.

ETF 백테스트 결과는 어떻게 해석하나요?

누적 수익률 차트, 연환산 수익률(CAGR), 최대 낙폭(MDD), 변동성, 샤프 비율 등의 지표를 통해 포트폴리오 성과를 분석할 수 있습니다.

ETF Retro에서 지원하는 투자 방식은 무엇인가요?

거치식(한 번에 투자)과 적립식(매월 정해진 금액 투자) 두 가지 방식을 지원합니다. 적립식은 매월 초 투자하는 방식으로 시뮬레이션됩니다.

ETF Retro 사용 가이드

사용 가이드

ETF Retro 사용 가이드

포트폴리오 구성하기

사용자 포트폴리오 A/B/C를 최대 3개까지 설정할 수 있습니다. 기준 벤치마크 TIGER 200(102110)은 자동 포함되어 총 4개를 비교합니다.

ETF 검색 및 추가하기

"ETF 검색"에 종목명 또는 코드를 입력하세요
예: "KODEX 미국나스닥100" 또는 "379810"
자동완성 목록에서 원하는 ETF를 선택합니다
필요한 만큼 A/B/C 비중을 입력합니다

비율 설정하기

각 ETF의 투자 비율을 설정합니다 (1-100%)
포트폴리오 전체 비율의 합이 100%가 되어야 합니다
시뮬레이션 실행을 위해 A/B/C 중 최소 1개는 합계 100%여야 합니다
예시:
- KODEX 200: 60%
- TIGER 미국S&P500: 30%
- KODEX 골드선물: 10%
- → 합계: 100%

포트폴리오 비교하기

Portfolio A/B/C를 다르게 구성하면 Benchmark(TIGER 200)와 함께 비교됩니다:

Portfolio A: 100% 국내 주식 (KODEX 200)
Portfolio B: 60% 국내 + 40% 해외 (KODEX 200 + TIGER S&P500)
Portfolio C: 40% 국내 + 40% 해외 + 20% 금 (분산 투자)
Benchmark: TIGER 200 (자동 포함)

ETF를 잘 모르겠다면?

대표적인 국내 ETF: KODEX 200, TIGER 200
해외 주식 ETF: TIGER 미국S&P500, KODEX 미국나스닥100
채권 ETF: KODEX 국고채3년, TIGER 미국채10년선물
원자재 ETF: KODEX 골드선물, TIGER 원유선물Enhanced

투자 방식 선택하기

ETF Retro는 두 가지 투자 방식을 지원합니다. 본인의 투자 상황에 맞는 방식을 선택하세요.

거치식 투자 (Lump Sum)

한 번에 목돈을 투자하는 방식입니다.

작동 방식:

시작 월에 설정한 금액을 한 번에 투자
이후 매월 자동으로 평가액 계산
종료 월까지 보유

적합한 경우:

퇴직금, 상속 등 목돈이 생겼을 때
시장이 하락했을 때 기회 포착
장기 투자 계획이 있을 때

예시:
2020년 1월에 3,000만원을 KODEX 200에 투자
→ 2025년 12월까지 보유했을 때 수익은?

적립식 투자 (Dollar Cost Averaging, DCA)

매월 일정 금액을 꾸준히 투자하는 방식입니다.

작동 방식:

시작 월부터 매월 같은 금액을 투자
가격이 낮을 때는 더 많은 주식 매수
가격이 높을 때는 더 적은 주식 매수
→ 평균 매입 단가를 낮추는 효과

적합한 경우:

월급에서 일정 금액을 저축하는 경우
시장 타이밍을 예측하기 어려운 경우
투자 초보자
장기 분산 투자 전략

예시:
2020년 1월부터 매월 50만원씩 KODEX 200에 투자
→ 2025년 12월까지 총 투자금 3,600만원
→ 최종 평가액은?

분배금 재투자 옵션

ETF에서 지급하는 분배금(배당금)을 자동으로 재투자할지 선택합니다.

재투자 ON:

분배금을 받으면 즉시 같은 ETF에 재투자
복리 효과로 수익률 증대
장기 투자에 유리

재투자 OFF:

분배금을 현금으로 수령한다고 가정
실제 수령액 확인 가능
단기 투자나 현금 흐름 확인용

주의사항

실제 거래 시에는 매매 수수료와 세금이 발생합니다
본 시뮬레이션은 수수료와 세금을 반영하지 않습니다
분배금 재투자 시 정확한 지급일 가격 대신 해당 월 월말 가격을 사용합니다

시뮬레이션 결과 이해하기

주요 지표 설명

시뮬레이션 결과 화면 예시

0. 포트폴리오 구성 확인

결과 상단의 포트폴리오 구성에서 A/B/C의 종목과 비중을 바로 확인할 수 있습니다
기준 벤치마크 TIGER 200도 함께 표시됩니다

1. 총 투자 원금 (Total Investment)

실제로 투자한 금액의 합계
거치식: 초기 투자액
적립식: 매월 투자액 x 투자 개월 수

2. 최종 평가액 (Final Value)

종료 시점의 포트폴리오 가치
실제로 받을 수 있는 금액 (세전)

3. 총 수익률 (Total Return)

계산: (최종 평가액 - 총 투자 원금) / 총 투자 원금 x 100
예: 3,000만원 투자 → 3,600만원 = 수익률 20%

4. 연평균 수익률 (CAGR)

투자 기간을 고려한 연평균 수익률
기간이 다른 투자를 비교할 때 유용
예: 5년간 50% 수익 → CAGR 약 8.45%

왜 CAGR이 중요한가요?
A: 1년에 30% 수익 / B: 5년에 50% 수익
총 수익률만 보면 B가 좋아 보이지만, CAGR로 환산하면 A가 훨씬 우수합니다.

5. 최대 낙폭 (MDD)

투자 기간 중 최고점 대비 최대 하락률
투자 위험을 나타내는 지표
예: MDD -30% = 고점 대비 30% 하락한 시점 존재

MDD를 확인해야 하는 이유:
수익률이 같아도 MDD가 낮으면 심리적 안정감이 크고, 본인이 감내할 수 있는 하락폭인지 확인이 필요합니다.

그래프 읽는 법

포트폴리오 가치 변화 그래프 예시

1. 포트폴리오 가치 변화 그래프

X축: 시간 (월 단위)
Y축: 포트폴리오 평가액 (원)
선의 기울기: 수익률 변화
선이 위로 갈수록: 수익 발생
선이 아래로 갈수록: 손실 발생

2. 여러 포트폴리오 비교

Portfolio A/B/C와 Benchmark(TIGER 200)를 각각 다른 색상으로 표시합니다
최종 시점에 가장 위에 있는 선: 최고 수익
선의 변동성: 투자 위험도
완만한 선: 안정적 / 급격한 선: 변동성 큼

실전 활용 예시

케이스 1: 보수적 투자자

목표: 안정적인 수익, 낮은 변동성

CAGR 5-7% 정도면 만족
MDD -15% 이내 선호
그래프가 완만하게 상승

→ 채권 ETF 비중 높은 포트폴리오 선택

케이스 2: 공격적 투자자

목표: 높은 수익, 변동성 감수 가능

CAGR 10% 이상 목표
MDD -30% 이상도 감내 가능
장기 상승 추세만 확인

→ 주식 ETF 100% 또는 레버리지 ETF

케이스 3: 균형 투자자

목표: 적당한 수익 + 적당한 안정성

CAGR 7-10%
MDD -20% 내외
주식 60-70% + 채권 30-40% 분산

→ 전통적인 60/40 포트폴리오

투자 시 유의사항

반드시 기억하세요

본 서비스는 과거 데이터를 활용한 참고용 시뮬레이션이며, 투자 자문이나 수익 보장을 목적으로 하지 않습니다.

과거 성과 ≠ 미래 수익 보장
과거에 좋은 성과를 낸 ETF가 미래에도 같은 성과를 낼 것이라는 보장은 없습니다.
세금 미반영
실제 투자 시 배당소득세, 양도소득세 등이 발생할 수 있습니다.
거래 비용 미반영
매매 수수료, ETF 운용 보수 등 실제 거래 비용은 반영되지 않았습니다.
환율 변동 리스크
해외 자산에 투자하는 ETF는 환율 변동에 따라 수익률이 달라질 수 있습니다.
개인별 상황 차이
각자의 투자 목적, 위험 감수 능력, 재무 상황은 다릅니다. 전문가와 상담 후 본인에게 맞는 투자 결정을 하시기 바랍니다.

ETF Retro를 이렇게 활용하세요

여러 포트폴리오 전략을 비교하여 본인에게 맞는 자산 배분 찾기
과거 데이터를 통해 각 ETF의 변동성과 위험도 파악하기
거치식과 적립식 중 어떤 방법이 더 적합한지 확인하기
투자 결정 전 다양한 시나리오를 시뮬레이션해보기
분배금 재투자의 장기적 효과 확인하기