사용 가이드

ETF Retro 사용 가이드

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포트폴리오 구성하기

ETF Retro에서는 최대 3개의 포트폴리오를 동시에 비교할 수 있습니다. 서로 다른 투자 전략을 시뮬레이션하여 최적의 포트폴리오를 찾아보세요.

ETF 검색 및 추가하기

  1. "ETF 검색" 입력창에 종목명 또는 코드를 입력하세요
    예: "KODEX 200" 또는 "069500"
  2. 자동완성 목록에서 원하는 ETF를 선택합니다
  3. "추가" 버튼을 클릭하여 포트폴리오에 추가합니다

비율 설정하기

  • 각 ETF의 투자 비율을 설정합니다 (1-100%)
  • 포트폴리오 전체 비율의 합이 100%가 되어야 합니다
  • 예시:
    • KODEX 200: 60%
    • TIGER 미국S&P500: 30%
    • KODEX 골드선물: 10%
    • → 합계: 100%

포트폴리오 비교하기

Portfolio A, B, C 세 가지를 각각 다르게 구성하여 비교해보세요:

  • Portfolio A: 100% 국내 주식 (KODEX 200)
  • Portfolio B: 60% 국내 + 40% 해외 (KODEX 200 + TIGER S&P500)
  • Portfolio C: 40% 국내 + 40% 해외 + 20% 금 (분산 투자)
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투자 방식 선택하기

ETF Retro는 두 가지 투자 방식을 지원합니다. 본인의 투자 상황에 맞는 방식을 선택하세요.

거치식 투자 (Lump Sum)

한 번에 목돈을 투자하는 방식입니다.

작동 방식:
  • 시작 월에 설정한 금액을 한 번에 투자
  • 이후 매월 자동으로 평가액 계산
  • 종료 월까지 보유
적합한 경우:
  • 퇴직금, 상속 등 목돈이 생겼을 때
  • 시장이 하락했을 때 기회 포착
  • 장기 투자 계획이 있을 때
예시:
2020년 1월에 3,000만원을 KODEX 200에 투자
→ 2025년 12월까지 보유했을 때 수익은?

적립식 투자 (Dollar Cost Averaging, DCA)

매월 일정 금액을 꾸준히 투자하는 방식입니다.

작동 방식:
  • 시작 월부터 매월 같은 금액을 투자
  • 가격이 낮을 때는 더 많은 주식 매수
  • 가격이 높을 때는 더 적은 주식 매수
  • → 평균 매입 단가를 낮추는 효과
적합한 경우:
  • 월급에서 일정 금액을 저축하는 경우
  • 시장 타이밍을 예측하기 어려운 경우
  • 투자 초보자
  • 장기 분산 투자 전략
예시:
2020년 1월부터 매월 50만원씩 KODEX 200에 투자
→ 2025년 12월까지 총 투자금 3,600만원
→ 최종 평가액은?

분배금 재투자 옵션

ETF에서 지급하는 분배금(배당금)을 자동으로 재투자할지 선택합니다.

재투자 ON:
  • 분배금을 받으면 즉시 같은 ETF에 재투자
  • 복리 효과로 수익률 증대
  • 장기 투자에 유리
재투자 OFF:
  • 분배금을 현금으로 수령한다고 가정
  • 실제 수령액 확인 가능
  • 단기 투자나 현금 흐름 확인용
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시뮬레이션 결과 이해하기

주요 지표 설명

시뮬레이션 결과 화면 예시

1. 총 투자 원금 (Total Investment)
  • 실제로 투자한 금액의 합계
  • 거치식: 초기 투자액
  • 적립식: 매월 투자액 x 투자 개월 수
2. 최종 평가액 (Final Value)
  • 종료 시점의 포트폴리오 가치
  • 실제로 받을 수 있는 금액 (세전)
3. 총 수익률 (Total Return)
  • 계산: (최종 평가액 - 총 투자 원금) / 총 투자 원금 x 100
  • 예: 3,000만원 투자 → 3,600만원 = 수익률 20%
4. 연평균 수익률 (CAGR)
  • 투자 기간을 고려한 연평균 수익률
  • 기간이 다른 투자를 비교할 때 유용
  • 예: 5년간 50% 수익 → CAGR 약 8.45%
5. 최대 낙폭 (MDD)
  • 투자 기간 중 최고점 대비 최대 하락률
  • 투자 위험을 나타내는 지표
  • 예: MDD -30% = 고점 대비 30% 하락한 시점 존재

그래프 읽는 법

포트폴리오 가치 변화 그래프 예시

1. 포트폴리오 가치 변화 그래프
  • X축: 시간 (월 단위)
  • Y축: 포트폴리오 평가액 (원)
  • 선의 기울기: 수익률 변화
  • 선이 위로 갈수록: 수익 발생
  • 선이 아래로 갈수록: 손실 발생
2. 여러 포트폴리오 비교
  • 각 포트폴리오를 다른 색상으로 표시
  • 최종 시점에 가장 위에 있는 선: 최고 수익
  • 선의 변동성: 투자 위험도
  • 완만한 선: 안정적 / 급격한 선: 변동성 큼

실전 활용 예시

케이스 1: 보수적 투자자

목표: 안정적인 수익, 낮은 변동성

  • CAGR 5-7% 정도면 만족
  • MDD -15% 이내 선호
  • 그래프가 완만하게 상승

→ 채권 ETF 비중 높은 포트폴리오 선택

케이스 2: 공격적 투자자

목표: 높은 수익, 변동성 감수 가능

  • CAGR 10% 이상 목표
  • MDD -30% 이상도 감내 가능
  • 장기 상승 추세만 확인

→ 주식 ETF 100% 또는 레버리지 ETF

케이스 3: 균형 투자자

목표: 적당한 수익 + 적당한 안정성

  • CAGR 7-10%
  • MDD -20% 내외
  • 주식 60-70% + 채권 30-40% 분산

→ 전통적인 60/40 포트폴리오

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투자 시 유의사항

자료 출처: 한국거래소(KRX), SEIBro
ETF Retro는 투자자의 현명한 의사결정을 돕기 위한 참고 도구입니다.